Les Recommandations du Groupe d’action financière (GAFI) constituent le cadre international pour lutter contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive. Lors de sa plénière de février 2025, le GAFI a adopté des modifications significatives visant à promouvoir l’inclusion financière tout en maintenant l’intégrité du système financier international.
Recommandation 1 : Approche fondée sur les risques
La Recommandation 1 a été révisée pour encourager les pays et les institutions financières à appliquer des mesures simplifiées lorsque les risques identifiés sont faibles. Cette approche vise à faciliter l’accès des populations aux services financiers tout en maintenant des contrôles efficaces. En adoptant des mesures proportionnées, les institutions financières peuvent mieux équilibrer la nécessité de prévenir les activités illicites et celle de promouvoir l’inclusion financière.
Recommandations 10 et 15 : Mesures de vigilance à l’égard de la clientèle et nouvelles technologies
Des ajustements ont été apportés aux Notes interprétatives des Recommandations 10 et 15 pour refléter les modifications de la Recommandation 1. Ces changements visent à assurer une application cohérente de l’approche fondée sur les risques, en particulier en ce qui concerne les mesures de vigilance à l’égard de la clientèle et l’adaptation aux nouvelles technologies. Les institutions financières sont ainsi encouragées à calibrer leurs procédures en fonction du niveau de risque identifié, évitant ainsi des mesures excessivement strictes pour des situations à faible risque.
Glossaire : Définitions actualisées
Le Glossaire du GAFI a été mis à jour pour intégrer ces modifications, garantissant une compréhension uniforme des termes et concepts clés liés à l’approche fondée sur les risques et aux mesures de vigilance.
